Para o seu negócio crescer de forma exponencial e sustentável é importante prestar atenção em cada parte da sua operação e definir muito bem toda as estratégias que devem ser seguidas – Uma delas é o fluxo de caixa diário.
Em organizações de qualquer tamanho e área de atuação existe um elemento constante: as movimentações financeiras. Se o empreendedor não entender a importância do fluxo de caixa e como controlá-lo, poderá arcar com expressivas baixas no seu orçamento.
Mas você sabe o que é, para que serve? e a importância dele para a sua empresa? Vamos começar pelo básico: entender o que é um fluxo de caixa e depois falamos sobre a importância do uso diário do mesmo.
O que é o fluxo de caixa
A definição mais simples para o que é o fluxo de caixa é vê-lo com um dos principais instrumentos para auxiliar o controle financeiro do seu negócio. Uma ferramenta que possibilita acompanhar detalhadamente toda a movimentação financeira da empresa.
Agora que entendemos o que é um fluxo de caixa e por que sua utilização é um dos pilares para manter seu negócio funcionando. Podemos continuar e entender a utilização do fluxo de caixa de forma diária.
A importância do fluxo de caixa diário
O acompanhamento diário do fluxo de caixa auxilia não apenas no controle, mas principalmente na saúde do negócio. Pois, por meio do fluxo de caixa diário é possível identificar os problemas que levam a perda de recurso, aumentando as chances de reverter o quadro antes que se torne um problema irreversível.
Utilizando ou não uma planilha, é importante que você saiba como fazer fluxo de caixa diário. Se você optar por não usar este método, tenha em mente o que é preciso anotar para controlar o seu caixa.
Basicamente, você vai precisar ficar de olho nas seguintes informações: entradas, saídas, saldo final diário e Lucro (líquido e bruto). Estes são os principais dados para manter o seu fluxo de caixa diário saudável e correto.
Faça uma planilha de controle
Uma planilha de fluxo de caixa diário vai exigir muita dedicação e conhecimento do seu negócio. Mas isso não quer dizer que você não consiga ou que tenha que pular esta etapa. Jamais!
Essa ferramenta vai ajudar a sua empresa a crescer cada vez mais se for sempre atualizada. Entendido? Então, agora vamos te mostrar o que uma planilha de controle para fluxo de caixa precisa ter.
Separe as entradas e saídas em categorias
Deixe separado em colunas as entradas e saídas do seu fluxo de caixa diário para não confundir. Caso as informações sejam trocadas ou confundidas, seu resultado final sofrerá alterações que podem ter sério danos no futuro.
E atenção: esses dois itens não são da mesma natureza e não podem ficar na mesma somatória.
Registre as entradas e saídas
Depois de classificar as entradas e saídas da sua planilha, é a hora de registrar estes dados, o lançamento correto é um fator importante para o controle financeiro. Se algo estiver errado ou não for registrado, você não vai conseguir identificar se o seu empreendimento está realmente saudável.
Identifique o saldo final diário
O saldo final é uma das informações que você não pode deixar de olhar, já que é responsável por mostrar quanto dinheiro você tem em caixa no final do expediente. Como todo dia começa com um saldo inicial, basta apenas somar com este valor todas as entradas do dia e diminuir todas as saídas. O valor final encontrado será o resultado do seu saldo final diário.
Entenda como o lucro é gerado
O lucro do fluxo de caixa diário é o valor da venda menos os custos envolvidos. Então, se você vender um produto que tenha o custo de R$ 30 e vender por R$ 45, seu lucro foi de R$ 15 reais. Mas, subtrair o custo com matéria-prima não é o suficiente. Para que o seu produto fique pronto para venda, é necessário considerar o trabalho para desenvolvê-lo.
Por isso, para conseguir identificar o lucro na sua planilha de fluxo de caixa diário é preciso considerar todos os gastos do mês e diminuir pelo valor gerado com as vendas.
Fonte: https://saipos.com/fluxo-de-caixa/fluxo-de-caixa-diario
