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12 nov
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O evento anunciado abaixo é fornecido pela empresa: InterNews CEE, e de inteira responsabilidade desta.

Gestão De Passivos Bancários: Como Negociar Com Os Bancos

Diante da forte contração das atividades econômicas e da simultânea elevação das taxas de juros para empréstimos, a negociação com os bancos está na ordem do dia.

Nas circunstâncias atuais de queda de faturamento, os bancos, de maneira geral, têm aceitado negociar propostas bem formuladas por redução de juros, em relação às taxas que são inicialmente apresentadas.

O sucesso das negociações com os bancos depende da formulação da proposta e da condução das discussões. É preciso ter domínio de táticas eficazes de como negociar com os bancos. Conhecer o cálculo justo para liquidação antecipada de operações. Saber usar a assimetria de informação do spread bancário a seu favor nas negociações. Avaliar o referencial de spread no mercado nacional, informado pelo Banco Central. E conhecer a régua de spread (com percentuais máximos e mínimos) que os bancos usam para fixar suas taxas iniciais e para, eventualmente, negociar essas taxas.

O spread bancário no Brasil é de longe o mais alto praticado no mundo. Uma negociação bem fundamentada e conduzida pode dar um novo fôlego para a empresa atravessar o atual período de contração ou representar um substancial alívio no fluxo de caixa.

Participe deste Evento de Capacitação InterNews para negociar melhores condições de novos empréstimos de passivos com os bancos. Compreenda como os bancos avaliam seus clientes e apresentam suas taxas de juros. Saiba fundamentar suas propostas e melhor conduzir suas negociações com os bancos.

Instrutor

Sandro Fernandes

Economista, formado pela USP em 2005 e em Computação pelo ITA-SP em 1991. Possui vasta experiência no mercado financeiro, passando por instituições financeiras como: Banco Itaú, BMG, BNL e Safra nas áreas de empréstimos, captações e trade finance. Foi Gestor de fundos de investimentos credenciado pela CVM. Atualmente, é sócio diretor da Simétrica Consultoria em Investimentos e professor no Instituto Educacional da BM&FBOVESPA.

PROGRAMA

Modulo 1 – Calculando como os bancos (abrindo a caixa preta).

Variáveis envolvidas nos cálculos de financiamentos e empréstimos.
Formas de cálculo e variações possíveis.
Diferentes cálculos do IOF.
Apuração do saldo devedor e separação entre principal, juros e correção.
Modulo 2 – Construindo a curva do DI

CDI características e fundamentos.
Mercado de Juros Futuros BM&FBovespa.
Estrutura a termo das taxas de juro e aplicações.
Onde coletar dados na BM&F Bovespa.
Construção da Curva DI a partir de dados da BM&FBovespa.
Modulo 3 – Cálculos de SPREADs

Tipos de Spreads.
Cálculos de Spreads.
Construção de projeções do CDI baseadas no mercado.
Marcação a mercado de operações (MTM).
Risco de operações CDI x Pré-fixadas.
Modulo 4 – Negociações

Táticas eficazes de como negociar com os bancos.
Liquidação antecipada de operações, cálculo justo.
Referencial de spread no mercado nacional BACEN.
Usando a assimetria de informação do SPREAD a seu favor em negociações.
Régua de Spread: como os nacos negociam. Spread máximo e mínimo.
Ferramentas para negociação.

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Local

São Paulo / SP

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